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03/05/2017

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OCSE: per le PMI migliora il credito a livello mondiale, ma restano forti criticità

Molte aziende continuano a lottare per ottenere finanziamenti che soddisfino le loro esigenze. Italia in sofferenza.
Cresce la ricerca di fondi non bancari


I volumi di prestito e le condizioni di credito per le piccole e medie imprese (PMI) sono gradualmente migliorate, secondo il nuovo rapporto dell'OCSE, ma gli ostacoli alla domanda, come la mancanza di conoscenze finanziarie, contribuiscono a riaccendere una ripresa più forte.
Inoltre, la finanza delle PMI attraverso strumenti non bancari non è ancora sufficientemente sviluppata per soddisfare le diverse esigenze delle imprese e garantire la resistenza alle mutevoli condizioni economiche.

OCSE: per le PMI migliora il credito a livello mondiale, ma restano forti criticit

Financing SMEs and Entrepreneurs 2017: An OECD Scoreboard fornisce dati completi sul debito, sull'equità, sulla finanza basata sugli strumenti finanziari, sulle solvibilità e sulle condizioni quadro, integrato da una panoramica delle misure politiche per facilitare l'accesso delle PMI alle finanze in 39 paesi.
L'edizione 2017 di questa pubblicazione annuale è stata lanciata dal Segretario Generale OCSE Angel Gurría e Pier Carlo Padoan, Ministro dell'Economia e delle Finanze italiano, a Washington ai margini delle riunioni di primavera del FMI e della Banca mondiale del 20 e 21 aprile.
"Le PMI sono un motore importante per far uscire le nostre economie dall'attuale trappola di una crescita a basso livello, rilanciare la produttività e ridurre le disuguaglianze", ha affermato il Segretario Generale Gurría.

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"Abbiamo bisogno di una strategia globale per lo sviluppo delle PMI, con politiche che affrontano sia gli ostacoli sulla domanda sia sull'offerta per ampliare la gamma di strumenti finanziari a disposizione delle PMI e ridurre la loro vulnerabilità alle variazioni dei mercati creditizi".
Il ministro Padoan ha accolto favorevolmente il quadro di valutazione dell'OCSE come contributo alla presidenza del G7 in Italia e ha sottolineato che le PMI sono attori critici negli sforzi per raggiungere una crescita inclusiva.

"Per continuare a guidare l'innovazione e la competitività, le PMI e gli imprenditori hanno bisogno di forme di finanziamento adeguate che consentano loro di adattarsi e prosperare nel contesto della prossima rivoluzione produttiva".
La sesta edizione annuale del quadro di valutazione dell'OCSE evidenzia gli sviluppi nel finanziamento delle PMI nel periodo 2013-15.
Nel complesso, il credito alle PMI è aumentato, come evidenziato da un aumento del 6,4% nel 2015 nel valore medio dei nuovi prestiti.
I tassi di interesse sono a bassi livelli e le condizioni di credito sono generalmente rimaste accomodanti, anche se la differenza nei tassi di interesse pagati dalle PMI e dalle grandi imprese ha continuato ad allargarsi, raggiungendo una percentuale di spread di 1,4 punti percentuali nel 2015.
Inoltre, la diminuzione dei ritardi di pagamento B2B e dei fallimenti può essere osservata in una maggioranza dei Paesi, rispettivamente dell'11% e del 9% nel 2015 (valori mediani).

Tuttavia, il recupero dei prestiti alle PMI non funziona a piena velocità, frenato dalla scarsa domanda di credito.
In alcuni Paesi, la domanda di credito è diminuita negli ultimi anni, soprattutto tra le microimprese.
Ciò può derivare in parte da una mancanza di opportunità di investimento, che sono positivamente e significativamente correlate con i nuovi prestiti alle PMI, ma possono anche indicare che i debitori scoraggiati hanno cessato di cercare finanziamenti bancari.
Allo stesso tempo, molte PMI rimangono molto dipendenti dal debito bancario.
L'utilizzo da parte delle PMI di fonti non bancarie è stato vario, con investimenti di capitale di rischio nella maggior parte dei Paesi.
Altre fonti di finanziamento, come il leasing, il finanziamento di equity e il prestito peer-to-peer, sono aumentate nel 2015, ma spesso a bassi livelli.

Lo sviluppo di strumenti finanziari alternativi è particolarmente importante per le PMI che hanno ancora difficoltà nell'accesso alla finanza bancaria, in particolare le startup, le imprese giovani e le piccole imprese.
Un capitolo speciale del quadro di valutazione di quest'anno si concentra sulle sfide che limitano l'assunzione di PMI di strumenti finanziari non bancari e come affrontarli.
Sul lato della domanda, molti imprenditori non hanno la conoscenza finanziaria, la visione strategica e le risorse per attirare strumenti finanziari alternativi.
Dal lato dell'offerta, i potenziali investitori sono spesso dissuasi dall'opacità del mercato delle finanze delle PMI, dalla mancanza di progetti pronti per l'investitore e dalle opzioni limitate di produzione, insieme agli impedimenti normativi.
La politica deve affrontare questi problemi di domanda e di offerta contemporaneamente per essere efficace.

 



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